币安DeFi研究报告:稳定币如何保持竞争力
币安DeFi研究报告:稳定币如何保持竞争力,目前,大多数DeFi都是在以太坊上搭建的,以太坊上的抵押总价值已经超过了150万个ETH,超过5亿美元,币安发布了一份关于DeFi市场的研究报告,小编把报告的重点摘录下来方便大家阅读。这份报告的主要观点:DeFi已经成为以太坊的主要应用之一,主要的DeFi应用几乎都在以太坊上开发。DeFi应用中最重要的就是 DAI,这是一个去中心化的稳定币,在Maker生态中生成。
对于市场参与者,贷款和借款协议都有不同的激励方式:
对于借款方,可以去看空某种资产
对于贷款方,可以去添加资本赚取收益
对于这两方来说,都可以跨平台套利
中心化的、非托管协议相比传统金融产品,有很多优势
透明度和价格效率,因为价格受到市场需求的影响
借贷的便利性和速度
审核的力度保持不变,不过,去中心化的金融产品依旧有风险
技术上,智能合约替代交易对手的风险
流动性低,总而言之,DeFi现在还在非常初期的阶段,可是非常引人瞩目,个人和机构可以通过这种方式得到更广泛的资本渠道,无需中间人。
以下数据均截止到6月5日,本篇重点强调以太坊上的应用。
目前,大多数DeFi都是在以太坊上搭建的,以太坊上的抵押总价值已经超过了150万个ETH,超过5亿美元。比特币上将闪电网络视为DeFi应用,闪电网络已经锁定了约800万美元。EOS网络靠REX吸引了超过9000万个EOS抵押,价值超过了6亿美元。
图1,链上的DeFi应用数量
图2,链上的总抵押金额(百万美元)
以太坊上的DeFi应用列表
项目
介绍
支持资产
锁仓量(百万美元)
Bloqboard
基于MakerDao和Compound协议构建的P2P借贷平台
BAT, DAI, REP, WETH, ZRX
N/A
Compound
P2P借贷平台
BAT, DAI, ETH, REP, USDC, ZRX
27.05
Dharma
P2P借贷平台,但是有点半中心化
DAI, ETH, USDC
21.39
dYdX
保证金贷款和衍生品的去中心化交易所
DAI, ETH, USDC
5.74
ETHLend
P2P加密借贷市场,借款人和贷方可以设定所需的贷款条件,以及一套可以用作抵押品的可接受的代币和相应的利率
157 种ERC-20 token
1.42
Fulcrum
保证金借贷平台
BAT, DAI, ETH, KNC, REP, USDC, WBTC, ZRX
0
火币网是真的嘛InstaDApp
去中心化银行协议
DAI, ETH, KNC, MKR, REP, USDC, TUSD, WBTC, ZRX
2.15
Lendroid
保证金贷款和借贷平台
任何ERC20 token
N/A
Maker
通过超额抵押借入稳定币
DAI, ETH
403.92
Marbie
以太坊上的开源P2P银行
N/A
N/A
Nuo Network
P2P借贷平台
BAT, DAI, ETH, LINK, USDC, ZRX
7.14
Ripio Credit Network
P2P信用网络借贷平台
Argentine pesos, MANA, RCN
N/A
Zerion
与不同协议集成的去中心化银行平台
BAT, DAI, ETH, REP, USDC, ZRX
N/A
图3,抵押百万美元以上的DeFi
图4,可以托管资产和不可以托管资产的借贷款利率对比
图5,Dharma和Compound的总抵押量(百万美元)的变化
图6,MakerDao中总抵押量(百万美元)的变化
图7,MakerDao中的稳定费率(CDP利率)变化,5月31日首次下调2%
图8,DAI的供应量(百万美元)
图9,主流稳定币(不含USDT)的流通市值
以太坊是现在最大的可应用的去中心化平台,其他区块链,比如EOS,也会加入到去中心化借贷这个风口中。虽然目前去中心化借贷仍有一些风险,可是随着越来越多的借贷应用出现,这些风险会随之缓解,用户的选择越来越多。