门罗币合规工作组称门罗不受资金差旅火币网usdt怎么换成btc规则(The Funds Travel Rule)的约束

2021-04-24 20:54:26 次浏览

门罗币合规工作组在12月5日的一篇博文中指出，门罗币(Monero,代码：XMR）网络不受美国金融犯罪和执法网络（FinCEN）有关资金差旅规则(Funds Travel Rule)的制约。

什么是资金差旅规则（The Funds Travel Rule）？

资金差旅规则要求正在发送和（或）接收资金的金融机构，如果转账金额超过3000美元或等值金额，需存储和传输该笔转账的某些火币网有糖果分吗信息，

尽管如此，在2019年5月的操作指南中，根据FinCEN（美国金融犯罪和执法网络）声明：

”如果给定的转账协议不能容纳此类信息，则义务人可在与该笔转账交易不同的消息中提供此类信息。”

这表明没有必要在链上传输这些信息。

合规是交易所的责任，而不是加密货币用户

任何受监管的反洗钱/KYC合规化交易所都应能够获取客户的交易信息，并且可能已经在保管这些信息。但在声明中，门罗团队得出结论，资金差旅规则并不适用于门罗币，也不适用于任何加密货币。

门罗币的合规工作组表示：

”声明所有加密货币符合或不符合资金差旅规则似乎是不恰当的，因为资金差旅规则似乎仅适用于受监管实体，而不是实体交易的基础资产。”

然而，对门罗及部分隐私币而言，可能已经为时已晚，为避免监管机构潜在的审查，一些交易所已经决定将门罗以及其他隐私币下架。

来源：https://cointelegraphcn.com/news/monero-compliance-workgroup-says-xmr-exempt-from-funds-travel-rule